CASH MANAGEMENT SYSTEM (CMS)

Adalah Layanan Electronic Banking berbasis media internet (web based) yang diberikan kepada Instansi Pemerintah Daerah/Kota untuk memonitoring serta mengelola transaksi keuangan secara Realtime & Online.


Keunggulan :

  • Efisiensi waktu, biaya, administrasi, dan tenaga kerja
  • Kecepatan dan ketepatan proses transaksi keuangan
  • Pengelolaan arus kas lebih mudah, cepat dan akurat
  • Akurasi data/laporan keuangan dan monitoring kinerja keuangan
  • Aman, karena dilengkapi dengan fitur keamanan dua faktor otentikasi yaitu password & token
  • User Friendly
  • Costumized, dapat disesuaikan dengan kebutuhan pengelolaan keuangan
  • Dapat diakses kapan saja dan dimana saja selama ada akses internet, pengguna dapat mengakses layanan ini menggunakan web browser pada alamat : https://cms.bankkalteng.co.id

Fitur :

  • Informasi rekening (Mengetahui saldo rekening beserta mutasi rekening selama 40 hari ke belakang dari tanggal efektif)
  • Konsolidasi rekening (Fitur monitoring serta kontrol aktivitas keuangan dan nilai dana keseluruhan atas rekening induk/utama beserta rekening anak (apabila ada)).
  • Transfer sesama Bank Kalteng (Fitur transaksi transfer sejumlah dana dari dan ke rekening Bank Kalteng. Dapat dilakukan dengan single transfer (dari satu rekening ke satu rekening) atau secara kolektif yaitu transfer dana melalui mekanisme pendebitan satu rekening dan pengkreditan lebih dari satu rekening (one to many) atau dikenal dengan menu Batch Transfer)
  • Transfer antar Bank

Fitur transaksi transfer dana dari rekening Bank Kalteng ke rekening Bank lain di wilayah Indonesia melalui mekanisme SKN-BI/Kliring, dengan ketentuan :

    • Transfer hanya dapat dilakukan dengan mata uang Rupiah.
    • Layanan transaksi transfer SKN adalah pukul 08.00 - 14.30 WIB. Untuk transfer yang diotorisasi diatas pukul 14.30 WIB akan dijalankan pada keesokan harinya (H+1).
    • Transfer sampai dengan Satu Milyar Rupiah (Rp1.000.000.000,-)
  • Payrol

Fitur Transaksi pembayaran gaji karyawan yang dilakukan melalui pemindahbukuan ke rekening penerima gaji (khusus rekening Bank Kalteng), dengan cara upload file .CSV ke dalam aplikasi CMS, dengan ketentuan :

    • Perintah/instruksi pembayaran gaji dapat dilaksanakan secara reatime H+0.
    • Transaksi payroll akan dilaksanakan seketika setelah dilakukannya otorisasi transaksi.
    • Data nama dan nomor rekening karyawan akan diverifikasi secara otomatis oleh system untuk menghindari kesalahan transfer.
    • Perintah penggajian dapat dilaksanakan secara berjadwal.
  • Liquidity Management (Fitur untuk menjalankan fungsi transfer otomatis dari rekening induk ke rekening anak atau sebaliknya yaitu top up service dan sweep account untuk mengelola saldo yang ada di setiap rekening perusahaan dengan penerapan batas bawah dan batas atas saldo pada rekening)

Tampilan CMS Bank Kalteng: